주식투자 손실줄이는 방법

안녕하세요 -월천입니다

수비가 강해야 강팀이 될수 있다. 9번 연속 수익을 내더라도 1번의 손실로 모든 것이 사라질 수 있는게 투자다. 수익을 내기 위해서는 손실을 내지 않는 방법부터 알아야한다.

                        - 사경인회계-

잃지 않는 투자

투자에는 여러가지 방법이 있습니다. 돈을 버는 방법이 다양한 것과 같은 이치 입니다

가치투자를 지향하는 - 워런버핏
분산투자법 - 레이달리오
안진마진과 PBR의 개념의  -제시리버 모어
역발상투자의 대가 -존템플턴
고속성장주 투자법 - 월리엄 오닐

등등등

다양한 투자법으로 큰 수익을 내고 경제적 자유를 이루신 대가들도 투자법은 각양각색이지만 그들이 입을 모아 공통적으로 하는 한마디가 있습니다

손실을 최소로 하라
잃지마라

손실을 최소화 하기 위해서는 어떤 전략이 필요하고 어떤 투자법을 선택해야 할까요? 시황에 따라 끊임없이 변하는 예측 불가능한 주식시장과 개인에게 맞는 투자성향은 다르기 때문에 딱 하나 꼬집어 좋다고 할수는 없습니다

우선

혼란수러운 투자 세계의 어떠한 주요 투자 방법이 존재하는지 간략라게 알아보겠습니다

• 패시브 투자[Passive investment]

코스피 200등 주요 지수의 등락에 따라 기계적으로 편입된 종목을 사고파는 투자방식. 시장평균 수익률을 올리는 것을 목표로 한다. 액티브 투자에 비해 비용이 덜 든다. 상장주시펀드(ETF), 인덱스펀드 등이 대표적이다.

• 가치투자

투자의 대가 워런버핏이 활용하는 방법으로, 대중에게 가장널리 알려진 투자방법입니다. 가치 투자자들은 주식을 사는것은 곧 그회사를 사는것이라고 생각합니다. 가치 투자의 신봉자들은 ' 주가는 결국 내재가치를 반영하지만,일시적으로 툭정주식이 저평가되거나 고푱가되는 경우가 있다' 고 여기고 이때 저평가된 주식을 사서 그 주식이 적정 가격이나 고평가된 가격으로 상승하면 파는 방식으로 투자를 합니다.

• 기술적투자

주식 관련유튜브나 기사를 보면 차트 패턴이나 추세등의 용어가 등장합니다. 이것들이 기술적투자의 용어에 속합니다. 기술적 투자 신봉자들은 인간의 심리는 일정한 패턴을 따르고 그 패턴이 자산ㅇ의 차트와 가격, 거래량에 반영된다고 믿습니다. 그들은 이 패턴의 과거 데이터를 분석하여 초과수익을 낼수 있다고 믿고있습니다. 제시 리버모어 나 리처드 데니스등 기술적 투자를 통해 부자가 된 투자자도 많습니다. 수백달러를 1억 달러 이상으로 불린 초고수 트레이더인 마티 슈바르츠는 9년동안이나 가치 투자를 했지만 한푼도벌지 못샜고, 모든 자산을 기술적 투자로 축적했다고 합니다.

• 매크로 투자

각종 지표를 통해 경제 동향을 분석해서 어떤 자산이 오르고 내릴지 예측해 투자처를 선정하는 방식입니다. 매크로 투자 신봉자들은 투자 자산의 수익과 경제가 밀접하게 관련이 있다고 생각해 경제 성장률, 금리, 환율, 실업률, 등 경제지표를 통해 주식과, 채권, 금 투자 자산의 가격 변동을 예측합니다. 대표적인 인물은 조지소로스, 레이달리오 입니다
매크로 투자자는 경제의 큰 흐름을 보기 때문에 개별 기업의 재무제표에 대해서는 관심을 기울이지 않습니다. 다만 가격추세등의 기술적 투자 지표를 살펴보는 경우는 있습니다

• 정보투자

개미투자자들 중에서 뉴스를 통해 기업의 분기 수익이나 정부 발표에 대한 정보를 빠르게 얻어 이후 어떤 주식이 오르고 내릴지 예측하려는 사람이 많습니다. 정보투자자들은 전문가들의 의견을 들으며 '시황' 이라고 불리는 각종 주식정보를 매일 체크합니다. 이들은 본인이 기존 정보를 더 잘 해석할 수 있다고 믿느 ㄴ경향이 많으며 시장이 모든 정보를 즉각 가격에 반영할 수 없으므로 정보 발표 후 자산이 계속 움직이는 틈을 노려 수익을 얻는 방식 투자를 합니다

• 퀀트투자

퀀트 투자는 규칙 기반 투자입니다. 매수와 매도, 보유에 대한 규칙이 있는데 이 규칙들은 오로지 ' 수치' 를 기반으로 합니다 이때 수치는 자산의 가격이나 기업의 재무 데이터 등 계량화가 가능한 것들을 의미합니다
위에서 살펴본 투자 전략에는 각각의 포인트가 있으며 이 포인트를 수치적으로 계량화해 퀀트 투자 규칙을 만들수 있습니다.

퀀트투자를 지향하는 -강환국 저자 거인의 포트폴리오-를 통해 자세한 내용을 확인 할구 있습니다


그렇다면 어떨게 하면 손실을 줄이고 수익을 높일수 있을까요?

부자들은 단 1%의 승률로도 돈을 벌지만
가난한 자는 99%의 승률에도 돈을 잃는다

-사경인회계사-

카지노 게임은 구조적으로 카지노가 이기게 되어있다. 하지만 무조건 딸 방법이 하나있다.방법은 간단하다
이기면 베팅한 금액의 2배를 지급하는 게임이 있다고 가정하자. 처음에 1만원을 베팅한다 그리고 만약 게임에 진다면 다음에는 2만원을 베팅한다. 또 진다면 4만원을,,,,,여기서 이긴다면 총 7만원을 베팅해서 8만원을 얻으니 1만원이 남는다. 지더라도 게속 베팅금액을 2배로 늘려가면 마자막 단 한번의 승리로 지금까지 베팅한금액 +1만원'을 벌게 된다. 카지노가 99%확률로 이기도록 설계된 게임이라도 상관없다 99번 지더라도 1번의 승리로 돈을 벌수 있다.

반면에 무조건 돈을 잃는방법도 있다. 반대로 하는방법이다. 처음에 1만원을 베팅한다. 이기면 2만원을 모두 다시 베팅한다 한번 더 이겨서 4만원이 되면 또 이돈을 모두 베팅한다. 연승하더라도 계속 한다. 그러면 무조건 돈을 잃게 되어있다. 99번 이기더라도 단 1번의 패배로 모든 돈을 잃는다. 승률은 99%인데 손실은 100%가 되는 방법이다

                 - 사경인 회계사 -

일반투자자들이 주식에 투자하는 형태가 둘 중 어디에 가까울까? 연승이 게속된다면 좋겠지만 어느순간 멈춘다

숨고르기 나 조정장

이 오기 마련이기 때문이다

카지노 게임처럼 연승하여 주가가 계속오르다가도 조정장이 오게되거나 투자한 기업의 가치가 떨어지게 되면 많은 투자자들이 혼란을 겪게 되어 99번을 이기더라도 1번의 패배로 많은 손실을 겪을수 있는 경우가 발생한다

최근들어 포트폴리오에 관심을 많이 가지면서 장기적인 계획을 구상 해보았었다. 달달한욕심으로 연 15~20%의 수익으로 월100만원씩 꾸준히 적금넣듯 투자해서 15년쯤이면 10억의 자산을 만들수 있지 않을까?? 정말 달달하 ㄴ욕심이었다는걸 책을 읽으면서 현실을 직시 할 수 있었다

당신이 생각하는 목표수익률은 얼마인가?
당신도 '큰욕심없이1년에 20%만' 바라고 있지 않은가?

피터린지가 연 29%의 수익을 올린 기간에 미국 S&P수익률은 15%수준이었다, 금리가 10%를 넘던 시절의 이야기다 금리의 3배 시장의 2배정도의 수익을 낸것이다. 현재 금리가 2%가 안되는데 당신은 금리의 10배가 넘는 수익을 소박하게 바라고 있다

20%는 단순한 숫자가 아닌것이다. 현재 금리가 2%이면 10배에 달하는 수익률인것이다. 시장의 성장수익률이 만ㅇ릴 5%이라면 2배에 달하는 수익률이다

고위험 고수익
=
고위험 고손실

사경인 회계사는 주식에 투자하며 목표하는 수익률은 연 10%이며 연 10%의 수익률을 꾸준히 내면된다고 한다. 금리가 하락해서 목표수익률을 8%로 낮췄지만.

상한가 칠 종목울 찾으면 주식이 어렵지만. 연 8%만 먹겠다고 찾으면 투자가 훨씬 수워진다. 길게 보고 꾸준히 수익을 내는 게 중요하기 때문이다

얼마를 버는것도 중요하지만 꾸준히 잃지 않고 수익률을 유지하는ㄱ것은 그 무엇보다 중요한것 같습니다

감사합니다
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